Khoản 10 Điều 13 Luật BHTG quy định về một trong những quyền và nghĩa vụ của BHTGVN như sau: “Tổng hợp, phân tích và xử lý thông tin về tổ chức tham gia BHTG nhằm phát hiện và kiến nghị NHNN xử lý kịp thời những vi phạm quy định về an toàn hoạt động ngân hàng, rủi ro gây mất an toàn trong hệ thống ngân hàng.”

Quy chế giám sát đối với tổ chức tham gia BHTG của BHTGVN quy định về nội dung thực hiện giám sát như sau:

- Đánh giá tình hình thực hiện các quy định pháp luật về BHTG;

- Phân tích thông tin giám sát, đánh giá tình hình hoạt động của tổ chức tham gia BHTG theo các tiêu chí về vốn, chất lượng tài sản, kết quả hoạt động kinh doanh, khả năng thanh khoản, tiêu chí khác;

- Phân nhóm các tổ chức tham gia BHTG.

Như vậy, BHTGVN giám sát 100% các tổ chức tham gia BHTG định kỳ hàng tháng, quý, năm; thông qua quá trình theo dõi, phân tích, đánh giá việc thực hiện quy định về BHTG, tình hình hoạt động và mức độ rủi ro của tổ chức tham gia BHTG dựa trên nguồn thông tin của tổ chức tham gia BHTG, NHNN và các nguồn thông tin khác, từ đó phát hiện và kiến nghị NHNN xử lý kịp thời những vi phạm quy định về BHTG và những rủi ro gây mất an toàn trong hệ thống các TCTD.

# Vậy trên cơ sở giám sát, Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam kiểm tra các tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi như thế nào?

Theo Khoản 9, Điều 13, Luật BHTG, BHTGVN thực hiện kiểm tra việc chấp hành các quy định của pháp luật về BHTG, kiến nghị Ngân hàng Nhà nước (NHNN) xử lý các hành vi vi phạm pháp luật về BHTG.

Theo đó, BHTGVN thực hiện kiểm tra định kỳ theo kế hoạch kiểm tra hàng năm đã được Hội đồng quản trị BHTGVN phê duyệt hoặc kiểm tra đột xuất khi phát hiện tổ chức tham gia BHTG có dấu hiệu vi phạm quy định của pháp luật về BHTG hoặc khi có yêu cầu của NHNN hoặc cơ quan nhà nước có thẩm quyền khác. Nội dung kiểm tra bao gồm: Việc thực hiện quy định về đề nghị cấp, cấp lại; niêm yết Chứng nhận tham gia BHTG; tính và nộp phí BHTG; nhận tiền gửi được bảo hiểm và việc cung cấp thông tin về tiền gửi được bảo hiểm, các thông tin và báo cáo khác theo yêu cầu của BHTGVN.

Bên cạnh công tác kiểm tra định kỳ các tổ chức tham gia BHTG về các quy định của pháp luật về BHTG, Chỉ thị số 06/CT-TTg ngày 12/03/2019 của Thủ tướng Chính phủ về tăng cường giải pháp nhằm đảm bảo an toàn hoạt động, củng cố vững chắc hệ thống QTDND và đề án “Củng cố và phát triển hệ thống QTDND đến năm 2020, định hướng đến năm 2030” ban hành kèm theo Quyết định số 209/QĐ-NHNN ngày 31/01/2019 của NHNN đã yêu cầu cần nâng cao vai trò của BHTGVN trong việc phối hợp tham gia kiểm tra, giám sát và hỗ trợ kịp thời đối với QTDND theo quy định của Luật TCTD. Trên cơ sở đó, Thống đốc NHNN đã chỉ đạo BHTGVN thực hiện kiểm tra chuyên sâu đối với một số QTDND nhằm phát hiện, ngăn chặn kịp thời những vi phạm, tồn tại của các quỹ. Báo cáo kết quả kiểm tra chuyên sâu của BHTGVN được NHNN đánh giá cao, qua đó đóng góp tích cực vào kết quả chung của ngành Ngân hàng./.